Inwestycje OFE

Podwójna rola II filaru

• Element systemu zabezpieczenia społecznego

• Element sektora finansowego

Funkcjonowanie II filaru

Co dzieje się ze składkami w Funduszu?

• Przekazane środki przeliczane są na umowne jednostki rozrachunkowe

• Rejestruje się je na indywidualnych kontach członkowskich w Funduszu

• Inwestuje na rynku kapitałowym

Jednostki rozrachunkowe na koncie w OFE

• Zmiana ilości jednostek rozrachunkowych na indywidualnym koncie
   – zależy od wielkości przekazanych środków

• Zmiana wartości jednostki rozrachunkowej na indywidualnym koncie
   – zależy od wyników inwestowania Funduszu

Efektywność inwestycji Funduszu

• Stopa zwrotu pozwala ocenić efektywność inwestycji Otwartego Funduszu Emerytalnego

• Stopy zwrotu wszystkich Funduszy obliczane są i publikowane:
  - za okres ostatnich 36 miesięcy
  - dwa razy w roku – na koniec marca i września

Ważne z punktu widzenia członka OFE ...

• Wysoka stopa zwrotu z inwestycji w momencie przechodzenia na emeryturę

• Świadomość występowania dodatnich i ujemnych stóp zwrotu

• Świadomość, że ostatnie lata inwestowania mają większe znaczenie niż okres początkowy